2016英语六级6月答案(靠走路就能赚12%收益的理财平台,用啥盈利?)

2023-06-08 14:06:32 186
admin

每天走的步数

转换成最高年化12%的财务收益

这看似双赢的“好事”背后

可能存在集资诈骗、洗钱等犯罪。

违法行为

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投资理财平台号称可以将你每天行走的步数转化为理财收益,最高年化12%。一路走来既能强身健体又能“养家糊口”真的是好事吗?看来,“天上掉馅饼”可能隐藏着非法集资等违法行为。

2022年3月,网络理财平台运营主体A公司实际控制人宋某在潜逃半年多后被抓获归案。上海市浦东新区检察院提起公诉后,法院以集资诈骗罪、洗钱罪判处A公司200万元罚款;被告人宋某因犯集资诈骗罪、洗钱罪,被判处有期徒刑九年,并处罚金九十万元。近日,检察院对包庇宋某的犯罪嫌疑人孙某提起公诉。

男人轻信“走路能赚钱”

被骗22万元

2016年,经朋友推荐,罗先生下载了一款理财软件。只要您在理财平台进行充值投资,平台就会根据投资者手机上每日的锻炼步数,计算出相应的理财收益。平台承诺“保底”4%的年化收益。当运动步数达到15,000时,最高可获得12%的年化收益,并可随时提取现金。

几年来,罗先生先后投资了25万余元,期间确实赚了一些钱。直至2021年6月,平台无法正常出金。同年7月,罗先生报警。此时,他的账户上还有22万元无法兑现。公安机关迅速立案侦查,但理财平台运营主体A公司的实际控制人宋某却不知去向。直到2022年3月,宋某才被抓捕归案。经查,涉案投资人4万余人,平台非法集资金额19余亿元,欠款4800余万元。 2022年8月,案件移送浦东新区检察院审查起诉。

使用财务软件筹集资金

通过借贷平台获利

“一个走路就能实现4%到12%收益的理财平台,它是怎么赚钱的?能套现吗?”这不禁让承办此案的浦东新区检察院第七检察部助理检察官任志伟感到疑惑。

原来,自2014年以来,宋某先后成立了A公司及多家关联公司,并担任法定代表人或实际控制人。 2015年,A公司未经国家有关部门批准,开发运营移动理财平台,并宣传“走路也能赚钱”,声称根据投资者每天的步行步数,您可赚取4%至12%的年化收益率。

理财平台正式上线后,宋某不仅鼓励公司员工使用,让员工推荐给亲朋好友,还组织员工在微信朋友圈进行宣传。因此,它很快吸引了大批投资者。事实上,A公司作为经营主体并不具备向社会公开募集资金的资格。

“投资者忽略了一个重要的问题,那就是这个走路就能返利的理财平台背后的盈利模式是什么?”任志伟说:“A公司没有实际投资项目,怎么可能达到4%到12%的收益率?”

A公司靠什么业务来支付如此高额的本息?答案是贷款。 “A公司将从外部募集的资金转移到关联公司开发的借贷平台,以更高的利率向借款人发放贷款,并从中赚取利差。”事发后,A公司员工证实,这是该平台的运营模式。

事实证明,这样的经营模式无法长久。从2016年10月开始,公司开始连年亏损,逐渐无力支付高额本息。但宋某和A公司仍然夸大资金的盈利性和安全性,以“借新还旧”的方式募集资金。

将非法资产“洗钱”为合法资金

“本案还有一个特点,就是合法资金和非法资金‘混用’。”任志伟介绍,为逃避监管,掩盖和隐瞒违法资金来源和性质,宋某进行了集资端和放款端。剥离,关联公司B公司单独注册成立Y商业保理公司,对外放贷。据调查,放贷资金主要来自金融机构投资、三轮融资所得资金以及通过理财软件平台非法集资。这为宋某隐瞒非法资金来源和性质创造了条件,同时衍生出另一犯罪行为——自行洗钱。

宋某、A公司将非法募集的资金与金融机构的合法资金和公司自有资金混合,以“自有资金”的名义将部分非法资金划转至上述关联公司,通过其子公司进行分配。自有借贷平台借贷获取收益,企图以此方式掩盖非法资金来源和性质,将非法资产“变”为合法资金,涉嫌洗钱金额630余万元。

任志伟介绍,宋氏的做法将吸资端(理财软件)和借贷端(借贷平台)从形式上剥离,更加隐蔽,也让公司在形式上更接近“合法经营”。

宋某虽然想尽办法,但从2021年年中开始,理财投资平台一直无法支付募集资金的本息,A公司无力追回。 2021年7月,宋某畏罪潜逃。

在逃跑过程中,宋向他的朋友孙求助。得知宋某涉嫌犯罪已被公安机关立案侦查,孙某仍为其租了房子,并提供了自己名下的手机号码和银行卡,帮助其躲藏起来。就这样,宋在西藏躲了半年多。与此同时,公安机关并未放弃侦查,于2022年3月2日将其抓获归案。今年1月18日,浦东新区检察院提起公诉,法院作出上述判决。

来源:检察日报法治新闻版

作者:童华

来源:最高人民检察院

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